Assurez votre avenir financier
En tant que dirigeant de TPE ou PME, la gestion de votre activité quotidienne prend souvent le pas sur la préparation de votre retraite. Pourtant, il est essentiel d'anticiper cette étape pour garantir votre sécurité financière à long terme. Le Plan Épargne Retraite (PER / PERIN) est une solution moderne et flexible.
Pourquoi opter pour le Plan Épargne Retraite quand on dirige une TPE ou PME ?
Le PER permet aux gérants de TPE et PME de planifier leur retraite avec des solutions adaptées. Contrairement aux salariés, les dirigeants doivent constituer eux-mêmes leur complément de revenu.
Anticiper l'avenir avec souplesse : En tant que gérant, vous ne pouvez pas vous reposer uniquement sur les régimes de retraite classiques. Le PER vous permet d'anticiper votre retraite en épargnant régulièrement, avec une grande souplesse de gestion.
Se préparer aux imprévus : Le PER propose des options de retrait anticipé pour des situations spécifiques, comme l’acquisition de votre résidence principale ou en cas de coups durs professionnels, offrant ainsi une flexibilité que d’autres produits d’épargne ne permettent pas.
Les bénéfices du PER
Le Plan Épargne Retraite (PER) offre des avantages significatifs aux gérants de TPE et PME :
Avantage fiscal immédiat : Les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, ce qui vous permet de réduire votre charge fiscale chaque année tout en préparant votre retraite. Double bonus !
Transmission facilitée : En cas de décès, l’épargne constituée peut être transmise à vos bénéficiaires avec des abattements fiscaux importants, offrant une protection supplémentaire à votre famille ou à vos associés.
Pourquoi faire appel à un courtier pour votre PER ?
On le sait, en tant que dirigeant, vous n’avez pas toujours le temps de plonger dans les détails des différentes offres de PER disponibles. C’est là que nos courtiers interviennent. Nous vous accompagnons pour définir le PER le plus adapté à vos besoins. Nous vous conseillons sur les meilleurs choix en fonction de votre situation et de vos objectifs à long terme. Et tout cela, sans frais pour vous, car nos honoraires sont pris en charge par les compagnies d'assurance.
Voici les étapes
Quelques étapes pour obtenir votre proposition.
Rendez-vous de découverte
- Recueil de vos besoins spécifiques et de vos priorités
- Analyse de votre situation actuelle
- Identification des contrats en place et de leur efficacité
- Discussion sur vos attentes et vos objectifs à court et long terme
- Réponses à toutes vos questions pour une compréhension claire du processus
Étude comparative personnalisée
- Analyse détaillée de l'ensemble de vos contrats existants
- Comparaison avec les offres les plus compétitives du marché
- Évaluation des économies potentielles et des améliorations de couverture
- Sélection des options les plus adaptées à vos besoins professionnels et personnels
- Élaboration d'une stratégie d'optimisation globale de vos contrats
Restitution et mise en place
- Présentation claire des solutions personnalisées et de leurs avantages
- Validation ensemble des choix d'assurance retenus
- Gestion complète des démarches administratives pour chaque contrat
- Coordination avec les assureurs pour la mise en place rapide et sans tracas
- Suivi continu pour assurer la bonne transition et ajustements si nécessaire
Nos partenaires
Voici quelques partenaires avec qui nous travaillons.
Nos ressources
Accédez à nos guides, actualités et ressources dédiés aux entreprises de type TPE ou PME.
Vos questions
Voici les réponses à vos questions les plus fréquentes concernant le plan épargne retraite pour les TPE et PME
Comment le PER aide-t-il à préparer ma retraite ?+
En tant que gérant, vous ne bénéficiez pas des mêmes protections que les salariés. Le PER vous permet de constituer une épargne solide et de sécuriser votre retraite avec flexibilité.
Quels sont les bénéfices fiscaux du PER ?+
Les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, ce qui réduit immédiatement le montant de vos impôts tout en vous permettant de constituer une épargne pour votre retraite.
Comment un courtier peut-il m’aider à choisir le bon PER ?+
Un courtier vous accompagne en comparant les différentes offres du marché et en analysant vos besoins. Il vous propose le PER le plus avantageux en termes de fiscalité, flexibilité et sécurité financière.
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