Conseiller en transmission de patrimoine
Le saviez-vous ?
Lors d’une donation ou d’une succession, les taxes à régler peuvent aller jusqu’à 60% du patrimoine qui change de main!
Aujourd’hui, transmettre les économies de toute une vie (immobilier, épargne, meubles, voiture….) à ses proches peut donc se révéler extrêmement couteux pour eux.
La transmission du patrimoine est un sujet complexe qui dépend de nombreux facteurs tels que les actifs détenus, la situation familiale et les objectifs de l’individu. Cependant, voici quelques solutions générales pour optimiser la transmission de son patrimoine :
- Établir une planification successeur : il est important d’établir une planification successeur pour s’assurer que les actifs sont transmis conformément aux souhaits du propriétaire. Cette planification peut inclure la rédaction d’un testament, l’utilisation de fiducies et la planification fiscale.
- Faire des donations de son vivant : les donations peuvent permettre de transmettre une partie de son patrimoine à ses héritiers de son vivant, provoquant ainsi l’impact de l’impôt sur les successions.
- Utiliser les abattements fiscaux : en France, chaque héritier bénéficiant d’un abattement fiscal sur les sommes reçues. Il est important de connaître ces abattements et de les utiliser pour réduire l’impact de l’impôt sur les successions.
- Utiliser l’assurance-vie : l’assurance-vie peut être un outil efficace pour transmettre son patrimoine en dehors de la succession et ainsi éviter les coûts de succession.
- Anticiper les conséquences fiscales : il est important d’anticiper les conséquences fiscales de la transmission de son patrimoine afin d’optimiser le choix des stratégies de transmission et de minimiser l’impact de l’impôt sur les successions.
Ces solutions sont générales et il est important de consulter un professionnel qualifié pour déterminer la stratégie la plus appropriée en fonction de votre situation particulière.
Votre conseiller Courtiers For You vous propose de chiffrer ce coût à venir et ensuite de vous présenter les solutions possibles pour protéger au mieux votre patrimoine, et le transmettre, tout en limitant au maximum les taxes.
Rencontrons-nous pour en parler.
