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Nos compétences

Courtier en placements et épargne

 

COMMENT ETRE CERTAIN DE FAIRE LE BON CHOIX ?

Quand il s’agit de gérer son épargne et faire fructifier son argent , un bon nombre de possibilités sont envisageables. PEL, livrets bancaires, contrats d’assurance-vie, placements boursiers, opérations immobilières… parmi tous ces choix, il est parfois bien difficile de s’y retrouver. Selon la situation, et la durée envisagée de l’investissement, il est capital de bien peser les risques avant toute chose. Il est de même très important de prendre en compte les besoins, et les objectifs visés en termes de patrimoine, afin de déterminer efficacement quel sera la meilleure solution d’épargne.

Bien connaître ses objectifs pour faire le bon placement

Il faut bien comprendre qu’il n’existe pas un type de placement précis qui convient idéalement à tous. Si certains, comme les assurances-vie, permettent de répondre à plusieurs besoins, il reste des cas où ces placements ne peuvent pas être utilisés pour prendre en charge la totalité des besoins qui peuvent s’avérer nécessaires. D’autres types de placements peuvent être très attractifs, car ils proposent des bénéfices potentiellement très importants. Certains seniors, et notamment ceux qui souhaiteraient améliorer leurs pensions de retraite, peuvent se laisser tenter, et parfois manquer de prudence. Bien analyser le besoin est la première étape avant de pouvoir faire le bon choix parmi la grande diversité des solutions proposées.

Aujourd’hui, ETRE ACCOMPAGNÉ dans ses choix d’Epargne devient une EVIDENCE.    

 

Notre CONSEIL :  Les propositions d’épargne que nous faisons à nos clients s’établissent à partir d’un entretien (parfois plusieurs) qui a comme objectif de bien comprendre  votre mode de fonctionnement en Epargne et ainsi définir ensemble VOTRE STRATEGIE d’EPARGNE.                                                                   

Notre APPROCHE : plusieurs informations nous sont indispensables pour identifier les meilleurs Placements à vos présenter.

    • Comprendre qui vous êtes : car selon votre foyer, votre profession, votre âge, votre régime matrimonial, votre statut professionnel  …etc, nos propositions seront différentes.
    • Savoir où vous allez : vos projets (professionnels, personnels…), vos objectifs liés à votre Epargne.
    • Connaitre votre sensibilité d’Epargnant: Profil Défensif – Profil Equilibre – Profil Offensif etc.. à partir de vos connaissances en Epargne, vos modes de placements déjà en place, parfois aussi votre philosophie-Ethique sur ce sujet.

 

NOTRE PROPOSITION : Personnalisée, notre solution doit toujours être compréhensible pour vous et devra répondre à chaque fois aux contraintes qui sont alors les votre : patrimoniale – fiscale – successorale – et de rentabilité.

 

NOTRE ACCOMPAGNEMENT : Une fois votre placement mis en place, notre accompagnement doit continuer, par téléphone, lors de rdv programmés, par mail : points réguliers, envoi de relevés de situation. De cette manière, nous vérifions ensemble que votre épargne est toujours en phase avec votre objectif de départ. Et si on doit adapter votre placement suite à des changements de situation…nous le réalisons ensemble.